To tylko jedna z 4 stron tej notatki. Zaloguj się aby zobaczyć ten dokument.
Zobacz
całą notatkę
Dr Emil Ślązak
Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w banku
Szkoła Główna Handlowa
Rodzaje ryzyka operacyjnego
Kategorie ryzyka operacyjnego
l. Oszustwo wewnętrzne
(ang. internal fraud)
Straty z tytułu działań mających na
celu:
- zamierzone oszustwo,
- sprzeniewierzenie własności
- obejście regulacji, prawa lub polityki
Banku
dotyczące co najmniej jednej osoby
wewnętrznej.
Rodzaje zdarzeń w
ramach kategorii
l. Działania
nieuprawnione
2. Kradzie i oszustwo
Przykłady zdarzeń związanych z ryzykiem
operacyjnym
1) nieautoryzowane transakcje (poniesiona strata)
2) błędna wycena transakcji (zamierzona)
3) działania nierejestrowane (zamierzone)
1) oszustwo, oszustwo kredytowe, bezwartościowy depozyt
2) kradzie , wymuszenie, defraudacja, rabunek
3) sprzeniewierzenie aktywów
4) zamierzone zniszczenie aktywów
5) fałszerstwo
6) oszustwo czekowe
7) przemyt
8) przejęcie rachunku, mistyfikacja, itp.
9) niezgodności podatkowe, unikanie podatków (umyślne)
10) przekupstwo, łapówkarstwo
11) działalność na korzyść własną (nie na rachunek banku)
1. Kradzie i oszustwo
1) kradzie , rabunek
2) fałszerstwo
3) oszustwo czekowe
2. Bezpieczeństwo
systemów
1) hakerstwo
2) kradzie informacji (poniesiona strata)
2. Oszustwo zewnętrzne –
(ang. external fraud)
Straty z tytułu działań mających na
celu zamierzone oszustwo,
sprzeniewierzenie własności lub
obejście regulacji, prawa
przez osobę trzecią
Dr Emil Ślązak
3. Praktyka kadrowa i
bezpieczeństwo pracy
(ang. employment practices and
workplace safety)
Straty wynikające z działań Banku
niezgodnych z prawem pracy,
przepisami BHP, porozumieniami
zawartymi z pracownikami, lub z
wypłat roszczeń z tytułu odszkodowań
za wypadki przy pracy oraz zdarzeń z
zakresu ró nicowania i dyskryminacji
Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w banku
l. Stosunki pracownicze
2. Bezpieczeństwo
środowiska pracy
3. Podziały i
dyskryminacja
4. Klienci, produkty i praktyka
biznesowa (ang. customers,
products and business practices)
Straty wynikające z niezamierzonego
lub wynikającego z zaniedbania,
niewypełnienia zawodowych
zobowiązań w stosunku do
poszczególnych klientów (w tym
wymagań dotyczących uczciwości i
odpowiedzialności), albo te z
charakteru lub struktury produktu.
Szkoła Główna Handlowa
1) zdarzenia związane z wypłatą odszkodowań z tytułu
wypłat wynagrodzeń, rozwiązywania umów o pracę,
nieprzestrzegania przepisów prawa przez Bank
2) zorganizowane działania związków zawodowych (strajki,
protesty)
3) ujawnianie danych osobowych pracowników
4) nieobecność kluczowych pracowników w pracy
1) wypadki na terenie administrowanym przez Bank
2) wypadki przy pracy z powodu nieprzestrzegania przez
Bank przepisów BHP i ppo .
3) inne zdarzenia skutkujące wypłatami odszkodowań dla
pracowników
Wszelkie typy dyskryminacji pracowników (ze względu na
wiek, płeć, przekonania, przynale ność do partii
politycznych, organizacji związków zawodowych, itp.)
1) naruszenie zaufania, naruszenie wytycznych w zakresie
obsługi klientów
2) zagadnienia dostosowania,
(…)
… przez
Bank
Klęski ywiołowe i inne
zdarzenia
1) straty powstałe w wyniku klęsk ywiołowych
2) straty wynikające z działalności terrorystycznej,
wandalizmu etc.
Systemy
1) nieprawidłowe działanie sprzętu
2) błędy oprogramowania
3) nieprawidłowe działanie sieci telekomunikacyjnych,
komputerowych, Internetu
4) przerwy w dopływie energii elektrycznej oraz
nieprawidłowe działanie urządzeń podtrzymujących
zasilanie…
…) agresywny handel na rachunek klienta w celu
maksymalizacji prowizji
7) nieuprawnione u ycie informacji poufnej
8) odpowiedzialność kredytodawcy
2. Niewłaściwe praktyki l) próby monopolizacji rynku
Dr Emil Ślązak
Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w banku
biznesowe lub rynkowe
3. Wady produktów
4. Klasyfikacja klienta i
ekspozycje
5. Usługi doradcze
5. Uszkodzenia aktywów
(ang. damage to physical assets…
... zobacz całą notatkę
Komentarze użytkowników (0)