Oszustwo kapitałowe

Nasza ocena:

5
Pobrań: 21
Wyświetleń: 1785
Komentarze: 0
Notatek.pl

Pobierz ten dokument za darmo

Podgląd dokumentu
Oszustwo kapitałowe  - strona 1 Oszustwo kapitałowe  - strona 2

Fragment notatki:

OSZUSTWO KAPITAŁOWE ( KREDYTOWE ) ( Art. 297 ) Wprowadzone do kk ustawą o ochronie obrotu gospodarczego, gdy na początku lat 90- tych pojawiły się zachowania sprawców, którzy zaciągali kredyt. Jedyną podstawą do odpowiedzialności sprawców był przepis o zwykłym oszustwie.
Przysparzało to duże problemy- wyobraźmy sobie groteskową sytuację sprawcy, który działa w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, doprowadzając do niekorzystnego rozporządzenia własnym lub cudzym mieniem ( zaciągnięcie kredytu ), działając w wierze, że kredyt zwróci i transakcja dojdzie do skutku, gdyż będzie budował promy kosmiczne pod ulicą Piotrkowską. Takiego czynu nie da się zakwalifikować jako zwykłe oszustwo.
A. ( §1 )
1) sprawcą może być każdy
2) przedkładanie bankowi lub innej jednostki dysponującej środkami publicznymi
a) fałszywych lub stwierdzających nieprawdę dokumentów albo
b) pisemnych oświadczeń dotyczących okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania ( zob. 3 )
Przestępstwo formalne- nie musi być udzielony kredyt, wystarczy już samo złożenie dokumentów czy oświadczeń! Np. rolnicy, którzy przedkładają fałszywe informacje o powierzchni gruntu, dodając jedno zero.
3) w celu uzyskania dla siebie lub innej osoby:
- kredytu,
Nawet, jeśli w chwili popełnienia czynu ma zamiar zwrotu kredytu.
- pożyczki bankowej,
- gwarancji kredytowej,
- dotacji,
- subwencji,
- zamówienia publicznego.
B. ( §2 )
1) sprawcą może być gwarant,
2) zaniechanie powiadomienia właściwego organu lub instytucji o powstaniu okoliczności mogących mieć wpływ na wstrzymanie lub ograniczenie wysokości udzielonego ( zob. 3 ):
Zagrożenie: pozbawienie wolności od 3 miesięcy do 5 lat
Przepis powstał jako odpowiedź na stan faktyczny, w których pracownicy banku współdziałali z nieuczciwymi kredytobiorcami, udzielając im kredytu. Na gruncie obowiązującego prawa- także zaniechania o powiadomieniu organów ścigania.
CZYNNY ŻAL ( §3 )
1) sprawca,
2) dobrowolnie a) zapobiegł wykorzystaniu kredytu, pożyczki bankowej, gwarancji kredytowej, zrezygnował z zamówienia publicznego lub dotacji uzyskanych w sposób określony w §1 lub 2 albo,
b) zaspokoił roszczenia pokrzywdzonego,
3) przed wszczęciem postępowania karnego.
Nie podlega karze.
... zobacz całą notatkę

Komentarze użytkowników (0)

Zaloguj się, aby dodać komentarz