Podział rozliczeń

Podział rozliczeń w jakiej formie przekazywane/otrzymywane są środki ? - gotówkowe, bezgotówkowe w jakim czasie regulowane są zobowiązania? - natychmiastowe, kredytowe w jakim zakresie strony transakcji ponoszą ryzyko? - uwarunkowane, nieuwarunkowane Sposoby pieniężne: Przedpłata 100%
Zaliczka (np. 30%)
Zapłata gotówką
Płatność za pobraniem
Płatność w rachunku otwartym
Płatność w zamian za dokumenty (uwarunkowane formy zapłaty)
Inne formy rozliczania transakcji (rachunek zastrzeżony, konsygnacja) Sposoby niepieniężne: Barter
Samospłata
Transakcja offsetowa
Rola banków:
Banki pełnią rolę pośredników między stronami kontraktu.
Banki pełnią rolę wywiadowni gospodarczych. Banki pełnią rolę doradców. Banki przeprowadzają rozliczenia kontraktu.
Banki proponują instrumenty zabezpieczające zapłatę. Banki finansują transakcję międzynarodową.
Banki (w Polsce) należą to tzw. instytucji obowiązanych.
Bankowość korespondencka Bank - korespondent: bank działający na danym rynku w imieniu innego banku, który nie ma do tego rynku dostępu. Rachunek nostro - „nasz rachunek u was” - rachunek danego banku prowadzony w innym banku zagranicznym. Rachunek loro - „wasz rachunek u nas” rachunek innego banku (zagranicznego) prowadzony w danym banku.
Regulacje prawne
Krajowe środki płatnicze - waluta polska, papiery wartościowe i inne dokumenty, które pełnią funkcję środka płatniczego wystawione w walucie polskiej. Wartości dewizowe - zagraniczne środki płatnicze oraz złoto dewizowe i platyna dewizowa. Zagraniczne środki płatnicze - waluty obce i dewizy. Dewizy - papiery wartościowe i inne dokumenty pełniące funkcję środka płatniczego, wystawione w walucie obcej Złoto dewizowe i platyna dewizowa - złoto i platyna w stanie nieprzerobionym oraz w postaci sztab, monet bitych po 1850 r., a także półfabrykatów, z wyjątkiem stosowanych w technice dentystycznej. Złotem dewizowym i platyną dewizową są także przedmioty ze złota i platyny nie wytwarzane zwyczajowo z tych kruszców. Obrotem dewizowym z zagranicą jest :
zawarcie umowy lub dokonanie innej czynności prawnej, powodującej lub mogącej powodować dokonywanie między rezydentem i nierezydentem rozliczeń pieniężnych lub przeniesienie między rezydentem i nierezydentem własności wartości dewizowych lub krajowych środków płatniczych, a także wykonywanie takich umów lub czynności,
zawarcie umowy lub dokonanie innej czynności prawnej, powodującej lub mogącej powodować przeniesienie między rezydentami rzeczy lub prawa, których nabycie nastąpiło w obrocie dewizowym z zagranicą, a także wykonywanie takich umów,

(…)

… - nieuwarunkowane Przetargowa (wadialna)
Właściwego wykonania kontraktu
Zwrotu zaliczki Zwrotu importerowi wstrzymanych kwot Wykonania usług serwisowych Zapłaty eksporterowi należności za towary/usługi
Uregulowania międzynarodowe
Konwencje międzynarodowe
Działalność Międzynarodowej Izby Handlowej Uregulowania regionalne
Dyrektywy 2007/64/WE Parlamentu i Rady z 13 listopada 2007 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego
Uregulowania krajowe
Ustawa Prawo dewizowe z 27 lipca 2002r. (Dz. U. 2002 nr 141 , poz. 1178 z pózn. zm.)
Ustawa Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997r. (Dz. U. nr 140, poz. 939 z pózn. zm.)
…
… na rzecz eksportera z Polski:
- Trasant - bank zagraniczny, trasat - ten sam bank zagraniczny (trasant = trasat)
- Trasant - bank zagraniczny, trasat - inny bank zagraniczny - Trasant - bank zagraniczny, trasat - bank polski. Skup czeków/inkaso czeków
Skup czeków - operacja bankowa polegająca na tym, że podawca czeku (posiadacz) przenosi na bank skupujący, przez indos prawa wynikające z czeku w zamian…
… czeku przez importera:
Wniosek o wystawienie czeku bankierskiego
Zawiadomienie do banku trasata o wystawieniu czeku (SWIFT MT110 advice of cheque)
Zastosowanie SWIFT checque
Weksel trasowany: dokument, w którym wystawca (trasant) poleca innej osobie (trasatowi) zapłacić w oznaczonym terminie określoną sumę pieniężną na rzecz lub na zlecenie wymienionej w wekslu osoby (remitentowi).
Weksel własny…
…
Standaryzowana procedura Cechy zobowiązania czekowego: solidarna odpowiedzialność uczestników, bezwarunkowość, pieniężny i sformalizowany charakter, bezwarunkowość.
Obligatoryjne elementy czeku:
Nazwa „czek”, oznaczenie trasata (w PL bank), data i miejsce wystawienia czeku, bezwarunkowe polecenie zapłacenia określonej sumy pieniężnej, miejsce płatności, własnoręczny podpis wystawcy.
Termin płatności czeku:
Czek…
…, czeki, inne środki zapłaty.
Dokumenty handlowe: faktura, konosament, listy przewozowe, świadectwa kontroli ilości i jakości oraz inne dokumenty nie - finansowe. Zlecenie inkasowe:
Szczegóły dotyczące zleceniodawcy
Pełną nazwę i adres płatnika oraz miejsce, gdzie należy dokonać prezentacji dokumentów
Kwotę do zapłaty i rodzaj waluty
Warunki wydania płatnikowi dokumentów
Nazwa banku, za pośrednictwem…
... zobacz całą notatkę