Idea wspólnego inwestowania-opracowanie

Nasza ocena:

3
Pobrań: 105
Wyświetleń: 595
Komentarze: 0
Notatek.pl

Pobierz ten dokument za darmo

Podgląd dokumentu
Idea wspólnego inwestowania-opracowanie - strona 1 Idea wspólnego inwestowania-opracowanie - strona 2

Fragment notatki:

14.02.2012
Wykład 1
Idea wspólnego inwestowania:
Gromadzenie odrębnych i rozproszonych środków pieniężnych we wspólnym funduszu w celu uczestniczenia w lepiej zdywersyfikowanych portfelach inwestycyjnych niż w przypadku podejmowania indywidualnych działań inwestycyjnych.
Historia i wprowadzenie do funduszy inwestycyjnych:
I fundusz powstał w Amsterdamie - był to I trust inwestycyjny
Innowacja - pomysł zrealizowany w postaci produktu lub usługi, który przynosi wykonawcy rentę innowacyjną.
Renta innowacyjna nie jest wieczna, korzysta się z niej tylko przez pewien okres czasu
W instrumentach finansowych innowacja trwa jedynie chwilę
Część innowacji pojawia się w trudnych czasach
Czasami kryzys występuje po stronie producentów usług finansowych w branży
I fundusz pojawił się w związku z kryzysem rynkowym
Celem było wprowadzenie na rynek drobnego inwestora
Chciano dywersyfikować portfel, - czyli zmniejszać ryzyko
Big good luck - zdarza się bardzo rzadko Dywersyfikacja jest efektem racjonalnego działania, jest dwustronna,
Efekt dywersyfikacji: zyski są mniejsze i ewentualne straty są mniejsze
Racjonalny inwestor realizuje transakcje, kiedy osiągnie konkretny zysk,
Fundusz inwestuje w pakiet instrumentów
Większość ludzi straciła na funduszach, bo kupowała je nie wtedy, kiedy trzeba
Przykład:
Inwestor żalił się na doradzę finansowego, że ten go oszukał. Była hossa na giełdzie i człowiek wziął kredyt na budowę domu, 400 000, musiał uruchomić 25%, a resztę też dostał. Wziął i włożył 75% w fundusze, bo inwestor tak mu doradził. Po pół roku rynek zmienił kierunek i inwestor z 300 000 miał 150 000. Błąd polegał na tym, że w fundusze można inwestować oszczędności.
Inwestor: powinien wybudować szybko dom i sprzedać go z zyskiem, wziąć kredyt na budowę kolejnego i zainwestować w fundusze.
W fundusze - inwestuje się nadwyżki.
Inwestuje się w okresie minimum 3 (5 lat)
Krótka historia idei wspólnego inwestowania. (slajd)
Większość źródeł jako pierwszy fundusz podaje podmiot powstały w Belgii albo Szwajcarii
1863 - fundusz powstał w wielkiej Brytanii w związku z wojną secesyjną w USA
XIX wiek - ugruntowanie się funduszy na rynkach, były to fundusze podobne do obecnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych
1927 - 1929 - Nasilenie się zjawiska tworzenia funduszy
27.10.1929 - czarny czwartek, giełda zaczęła pikować w dół
1929 - totalny spadek zaufania do funduszy, zaproponowano inną ofertę, fundusze dawały możliwość wycofania się w każdej chwili, a nie tak jak w przypadku funduszy inwestycyjnych zamkniętych


(…)

… albo Szwajcarii
1863 - fundusz powstał w wielkiej Brytanii w związku z wojną secesyjną w USA
XIX wiek - ugruntowanie się funduszy na rynkach, były to fundusze podobne do obecnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych
1927 - 1929 - Nasilenie się zjawiska tworzenia funduszy
27.10.1929 - czarny czwartek, giełda zaczęła pikować w dół
1929 - totalny spadek zaufania do funduszy, zaproponowano inną ofertę, fundusze…
... zobacz całą notatkę

Komentarze użytkowników (0)

Zaloguj się, aby dodać komentarz