Metody oceny projektów gospodarczych
Feasibility study – struktura projektu, przykład firmy produkcyjnej
PODSUMOWANIE PROJEKTU (EXECUTIVE SUMMARY)
2.1. RYNEK I PRODUKTY
2.2. ANALIZA OTOCZENIA KONKURENCYJNEGO
2.3. KONSUMENCI
2.4. DYSTRYBUCJA
2.5. DOSTAWCY
2.6. PRZESŁANKI RźALIZACJI INWESTYCJI
3. PRODUKCJA
4. INWESTYCJE
4.1. TźCHNICZNź WARUNKI RźALIZACJI INWESTYCJI
INWESTYCJE
4.2. NAKŁADY INWESTYCYJNź
5. DZIAŁANIA STRATEGICZNE ZWIĄZANE Z REALIZACJĄ PROJEKTU
6. ANALIZA FINANSOWA
7.1. ZAŁOŻENIA DO PROJEKCJI FINANSOWYCH
7.2. SZACOWANIE ELEMENTÓW PROGNOZY FINANSOWYCH
7.3.PROGNOZY FINANSOWE
7.4. OCENA AKTYWNOŚCI PROJEKTU
PRZESŁANKI REALIZACJI INWESTYCJI
• Analiza łańcucha wartości
• Ocena efektu synergii
• Wpływ realizacji przedsięwzięcia na obecnie prowadzoną działalność
Fazy projektów:
Faza przedinwestycyjna
• Faza inwestycyjna
• Faza operacyjna
Faza przedinwestycyjna (pre-feasibility, feasibility)
– Koncepcja projektu
– Określenie lokalizacji
– Szacowanie nakładów inwestycyjnych
– określenie strony technicznej projektu
– Określenie organizacji i zasobów ludzkich
– Oszacowanie parametrów ekonomiczno finansowych
– Sporządzenie prognoz finansowych
– Ocena opłacalności inwestycyjnej
Faza inwestycyjna (wdrożenie w życie założeń ze studium
wykonalności)
– Przeprowadzenie przetargów na wykonanie infrastruktury
– Realizacja projektów technicznych
– Negocjacje i podpisywanie umów z dostawcami i odbiorcami
– Budowa infrastruktury i instalacja maszyn i urządzeń
– Rekrutacja i szkolenie personelu
– Odbiór techniczny obiektów i linii technologicznych
– Wstępny rozruch maszyn i urządzeń
– Prowadzenie testów technicznych i jakościowych (próbne serie
produkcyjne)
Faza operacyjna (właściwa eksploatacja projektu)
– Rozruch właściwy projektu
– Pochodzenie do potencjalnych mocy produkcyjnych
– Okres pełnego wykorzystania mocy produkcyjnych
– Doskonalenie techniczne, optymalizacja procesów
– Wdrażanie innowacji
– Ewentualna rozbudowa mocy produkcyjnych
– Restrukturyzacja procesów
• Dodatkowe działania w fazie operacyjnej
– Kontrola wykonania planu
– Identyfikacja odchyleń
– Działania naprawcze (korekta strategii, restrukturyzacja działalności,
zaprzestanie działalności)
1. Cel przedsięwzięcia – uzasadnienie powstania i funkcjonowania
firmy
2. Analiza rynku
• Grupy docelowych klientów
• Zakres geograficzny działania
3. Analiza popytu na produkty/usługi
4. Analiza konkurencji
5. Prognoza sprzedaży
6. Plan marketingowy
• Rodzaj produktów i usług
• Źystrybucja
• Strategia promocji
• Strategia cenowa
7. Pan zatrudnienia
8. Techniczny plan działania
9. Analiza opłacalności inwestycyjnej
Kredyt bankowy jako jedno ze źródeł finansowania projektu
Elementy umowy kredytowej
• Strony umowy
• Kwota i waluta kredytu
• Cel kredytu
• Zasady i termin spłaty
• Zasady i wysokość oprocentowania kredytu i warunki jego zmiany
• Zasady przedterminowej spłaty kredytu
• Sposób zabezpieczenia kredytu
• Zakres uprawnień banku w trakcie trwania umowy kredytowej
• Terminy, sposób i warunki przekazania kredytobiorcy środków
• Wysokość prowizji
• Warunki zakończenia i rozwiązania umowy kredytowej