Nadzór nad obrotem finansowym
WARTOŚCI MAJĄTKOWE – środki płatnicze, papiery wartościowe, inne korzyści dewizowe, prawa majątkowe, mienie ruchome bądź nieruchome.
RACHUNEK – rachunek bankowy, rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, rachunek papierów wartościowych, rachunek pieniężny służący do jego obsługi.
CEL:
Nadzór nad podmiotami finansowymi jest relatywnie młody i związany jest z przyjęciem konwencji międzynarodowej o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych, nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu.
Do podmiotów poddanych nadzorowi należą:
- osoby biorące udział w obrocie
- banki i oddziały banków zagranicznych
- podmioty prowadzące działalność maklerską
- krajowy depozyt pap. wart.
- podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier na automatach
- zakłady ubezpieczeń i główne oddziały zagranicznych zakładów ubezpieczeń
- fundusze inwestycyjne i towarzystwa tych funduszy
- spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
- poczta polska
- notariusze
- podmioty prowadzące działalność kantorową
- przedsiębiorcy prowadzący domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową, faktoringową, działalność w zakresie metalami i kamieniami szlachetnymi, sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw i pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.
Kto prowadzi nadzór:
Prezes Rady Ministrów – nadzór o charakterze personalnym
Minister Finansów
Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
Agencja Wywiadu
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (najważniejszy)
Generalny Inspektor Informacji Finansowej jest podsekretarzem stanu w Ministerstwie Finansów. Powoływany i odwoływany jest w specjalnym trybie na wniosek Ministra Finansów. Jego głównym zadaniem jest uzyskiwanie, gromadzenie, przetwarzanie i analizowanie informacji finansowej oraz podejmowanie działań w celu przeciwdziałania wprowadzania do obrotu brudnych pieniędzy, finansowaniu grup przestępczych, terrorystów.